Timeplus-kazan.ru

Консультации адвоката
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Образец рекомендательного письма в банк от контрагента

Reference letter — рекомендательное письмо: что это, зачем нужно и где взять

Юлия Чернова рассказала, что такое reference letter, как его получить и что должно быть в документе. И, главное, зачем.

Статья написана, чтобы помочь составить общее представление о reference letter. Перед подготовкой и подачей документов смотрите подробные требования к письму в описании конкретной миграционной программы или уточняйте у заказчика.

Reference letter — рекомендательное письмо, которое подтверждает опыт работы и профессиональные навыки человека. Документ пригодится при устройстве на работу за границей и трудовой иммиграции. Для иностранных компаний и иммиграционных служб это такое же подтверждение опыта работы, как трудовая книжка в России.

Для визы или миграции. Если опыт работы нужно подтверждать, чтобы участвовать в миграционной программе или получить рабочую визу, рекомендательное письмо предоставляют обязательно. В таких случаях к нему больше формальных требований — к бланку, содержанию, описанию рабочих обязанностей. Об этом расскажу подробнее дальше.

Для работы с иностранным заказчиком. Если опыт работы нужно подтвердить только работодателю, рекомендательное письмо станет дополнительным преимуществом. Например, если вы ищете заказчика из другой страны через Upwork и будете сотрудничать с ним удалённо, нужно ориентироваться на требования конкретного заказчика. Одни запрашивают рекомендательные письма, другим достаточно резюме и портфолио с примерами работ, и рекомендательное письмо можно присылать по своему желанию. Для таких случаев подойдет документ в свободной форме, его может написать бывший начальник, клиент или коллега.

Как получить рекомендательное письмо

Дальше я буду говорить о рекомендательных письмах, которые нужно предоставить обязательно, так как требований к ним больше, и проблемы с ними возникают чаще. Для наглядности я выбрала требования к рекомендательному письму по программе трудовой миграции Skilled Worker в Канаду. Рассмотрим в деталях.

Чтоб иммигрировать в Канаду, нужно создать профиль в системе Express Entry. Это система отбора, в которой регистрируются потенциальные мигранты, чтобы получить возможность участвовать в программах миграции. Чтобы переехать по программе Skilled Worker, сначала нужно зарегистрироваться в Express Entry.

Это работает так. Когда вы регистрируетесь в Express Entry, нужно указать опыт, который вы можете подтвердить. То есть сразу при регистрации рекомендательные письма не нужны. Они понадобятся, если вас отберут на подачу документов.

Письмо для сотрудников компаний

Требования к рекомендательному письму для сотрудников компаний, которые работали по трудовому договору, указаны на сайте Правительства Канады.

То есть требования к рекомендательному письму такие:

  • написано на официальном бланке компании;
  • содержит контакты компании: адрес, номер телефона, адрес электронной почты;
  • имя, должность и подпись того, кто составил письмо — непосредственного руководителя или сотрудника отдела кадров.

Исходя из этих требований, за рекомендательным письмом нужно идти к начальнику или в отдел кадров. Здесь у многих начинаются проблемы. Во-первых, рекомендательные письма в России не принято выдавать. Во-вторых, может оказаться, что документ невозможно получить физически, например, если компания закрылась или бывший руководитель переехал.

Если рекомендательное получить невозможно, придётся подтверждать опыт работы теми документами, которые удастся собрать. Здесь стоит придерживаться правила: чем больше, тем лучше. Например, можно предоставить:

  • Copies of work contracts — копию трудового договора.
  • Copies of pay stubs — копии расчётных листков. Обычно их выдают при увольнении, если вам не выдали сразу — можно обратиться в бухгалтерию компании через время. Вместо них или вместе с ними можно предоставить справку 2-НДФЛ или справку из банка с движениями по счёту. По счёту должно быть понятно, что поступившие деньги — зарплата, например, можно посмотреть в назначение платежа и отправителя.
  • Справку с работы — документ на официальном бланке компании в произвольной форме. Обычно в таких справках не отказывают, но с их содержанием возникают проблемы. Чаще всего пишут лаконичное упоминание в стиле «ФИО работал в компании N в такой период» — этого явно недостаточно, чтобы заменить рекомендательное письмо.
  • Рекомендательное письмо от коллеги, где он опишет вашу должность и обязанности, а также оставит свои контакты. Здесь важно обратить внимание на NDA (соглашение о неразглашении конфиденциальной информации). Возможно, в компании запрещено разглашать должностные обязанности, и коллеги не смогут составить рекомендательные письма.
  • Рекомендательное письмо от клиента из другой фирмы. Если коллегам запрещено разглашать ваши должностные обязанности, перечислить их может кто-то из другой фирмы, с кем вы пересекались по работе и на кого не распространяется NDA.

Письмо для self-employed

Подтвердить опыт работы могут не только специалисты, которые работали по найму, у предпринимателей тоже есть такая возможность. Для таких случаев у правительства Канады следующие рекомендации:

Предпринимателям нужно предоставить:

  • Учредительные документы — свидетельство о регистрации ИП.
  • Подтверждение дохода — выписки с банковского счёта предпринимателя.
  • Рекомендательные письма от сторонних лиц, например, клиентов. Клиентов нужно попросить перечислить, какие услуги предоставлял предприниматель. Если клиенты — компании, желательно запрашивать у них рекомендательные письма на фирменных бланках, если частные лица — важно упомянуть об этом в самих письмах.

Образец рекомендательного письма для банка от организации

Расчетные счета необходимы организациям, работающим на современном рынке. Они используются для денежных переводов и хранения средств, благодаря чему предприятие может сотрудничать с контрагентами в дистанционном режиме. Однако чтобы открыть такой счет, необходимо выполнить требования банка. Одно из них – предоставление рекомендательного письма от контрагента клиента финансового учреждения. Подобные требования начали выдвигаться относительно недавно. В связи с этим следует разобраться, как выглядит рекомендательное письмо в банк для открытия расчетного счета (образец документа размещен ниже) и кто может его составить.

  1. Для чего банку рекомендательные письма
  2. Законны ли подобные требования
  3. Кто может составить документ
  4. Как выбрать составителя
  5. Состав документа
  6. Причины отказа

Для чего банку рекомендательные письма

Современные банки являются активными участниками рынка. Они предоставляют услуги как физическим, так и юридическим лицам. Кредитование, лизинг, счета – лишь малая часть опций, которыми могут воспользоваться корпоративные клиенты. Между тем подобные финансовые учреждения пребывают под постоянным наблюдением государственных органов. Их деятельность строго регламентируется не только законами и правительственными постановлениями, но также и Центробанком.

Читать еще:  Что делать, если гибдд отказала в постановке автомобиля на учет?

При сотрудничестве с юридическими лицами, банки имеют дело с крупными финансовыми потоками. Законодатель заинтересован в том, чтобы все они были легальны. Поэтому финансовые организации сегодня обязаны идентифицировать своих клиентов и получать о них максимум информации.

В случае с кредитованием, к примеру, рекомендательные письма дают возможность определить, не является ли заемщик недобросовестным. Это позволяет снизить риск проблемного возвращения средств. Когда речь заходит об открытии расчетных счетов, проведение данной процедуры дает возможность снизить риск возникновения нарушений, которые чреваты проблемами также и для самого финансового учреждения.

Законны ли подобные требования

В таких случаях возникает вопрос законности выдвижения подобных требований. Следует иметь в виду, что банки действуют не по собственной инициативе. Необходимо обратить внимание на указания Центробанка под номером 3179-У. Пункт 1.14 этого документа указывает, что банки обязаны получать сведения о деловой репутации своего потенциального клиента. Для этого допускается использовать отзывы в письменной форме.

Но в том же документе содержится обозначение «при возможности получения». В случае с молодыми компаниями, которые только выходят на рынок, получить рекомендательное письмо довольно сложно, поскольку никакой деловой репутации у таких предприятий еще нет. В подобных случаях финансовое учреждение может открыть счет без получения документации, однако для этого необходимо договариваться с сотрудниками учреждения.

Кто может составить документ

Юридическое лицо, желающее открыть расчетный счет, не имеет права самостоятельно оформлять подобные бумаги. Для этого ему необходимо обращаться к своим контрагентам. При этом указания 3179-У содержат перечень лиц, которые могут составить документ. Это, соответственно:

  1. Предприятия, сотрудничающие с лицом, желающим открыть счет в банке, и сами являющиеся его клиентами. Финансовое учреждение, имея опыт сотрудничества с подобными лицами, может сложить свое мнение о потенциальном клиенте при помощи рекомендательного письма от них.
  2. Банки, которые ранее обслуживали клиента. В этом случае возникает определенная сложность. Как правило, финансовые организации не заинтересованы в потере клиентов. В связи с этим ситуация, при которой банк составляет рекомендацию для другого банка, выглядит маловероятной.

Поскольку заручиться поддержкой именно таких юридических лиц удается не всегда, можно привлекать и других контрагентов, не подпадающих под характеристики, описанные выше.

Как выбрать составителя

К выбору лица, которое будет составлять рекомендательное письмо, необходимо подойти со всей ответственностью. Предоставление подобной бумаги не является простой формальностью. Если финансовому учреждению не понравится документ или его составитель, оно сможет отказать в открытии счета на законных основаниях.

При выборе контрагента рекомендуется обращать внимание на следующие нюансы:

  1. Желательно, чтобы предприятие было клиентом того же банка, к которому обращается юридическое лицо. Дело в том, что банки, сотрудничающие с компанией на протяжении нескольких лет, знают, с кем имеют дело. Поэтому рекомендательные письма от таких контрагентов всегда пользуются большим доверием.
  2. Рекомендуется обращаться к лицам, с которыми компания сотрудничает на протяжении большого промежутка времени. Чем больше срок сотрудничества между компаниями, тем выше уровень доверия к составленному документу.
  3. Следует подбирать как можно более крупную и известную компанию. Желательно, чтобы она была на хорошем счету у банков и обладала надежной репутацией. Отзывам крупных фирм доверяют больше, нежели мелким контрагентам.

Это лишь приблизительные характеристики, на которые следует обратить внимание. Довольно часто подобных контрагентов у предприятия нет. В таких случаях рекомендуется подбирать наиболее подходящего партнера из тех, с которыми заключены договоры.

Состав документа

Какой-либо единой формы этой бумаги нет. Однако существуют приблизительные образцы, структуре которых рекомендуется следовать. Начинать документ необходимо с шапки. В этой части сначала указывается название банка, в который будет направлена бумага, после чего прописываются данные самого контрагента. Необходимо указать ФИО руководителя, название компании, адрес ее юридической регистрации.

После оглавления составляется основная часть документа. Она состоит из следующих блоков информации:

  1. После оглавления документа необходимо указать название компании, к которой относится рекомендательное письмо, прописать срок сотрудничества (можно не вдаваться в детали). Если это возможно, следует указать реквизиты договора, на основании которого происходит это сотрудничество. Следует учесть, что кроме юридического названия, рекомендуется также указывать ИНН и другие реквизиты.
  2. Далее описывается процесс сотрудничества между компаниями. То есть, указывается, как юридическое лицо справляется со своими обязанностями, выполняет необходимую работу и отвечает по обязательствам.
  3. После этого прописываются нарекания (если они есть). Поскольку письмо является рекомендательным, данный пункт лучше не использовать.
  4. В конце основной части указывается, что компания рекомендует юридическое лицо как надежного партнера, отвечающего по своим обязательствам.

Как и в случае с другими видами документов, после основного текста проставляется дата и подпись. Также ставиться печать. Желательно, чтобы она была «живая», хотя подобное требование не выдвигается. Образец рекомендательного письма для банка от организации выглядит следующим образом:

ОБРАЗЕЦ!

Очевидно, что документ составляется на стандартном бумажном носителе. Каких-то особых требований к нему не выдвигается. Главное, чтобы изложение было конкретным и лаконичным, без сленга и матерных слов.

Причины отказа

Неправильно составленное рекомендательное письмо – одна из причин отказов в открытии расчетных счетов. Каждый контрагент, к которому обращается юридическое лицо, должен составить свою бумагу. Не следует собирать все подписи под одним документом. Кроме того, имеет значение и компания, руководитель которой занимался составлением письма. Если репутация у организации-составителя плохая, банк может отказать в открытии счета даже при наличии рекомендации.

Также отказ возможен в случае, если:

  1. Руководитель предприятия одновременно занимает подобную должность в других компаниях. Банки неохотно сотрудничают с компаниями, практикующими подобные методы.
  2. Создание компании произошло недавно, до последнего времени она не вела какой-либо хозяйственной деятельности. К таким организациям выдвигаются особые требования, поэтому им сложнее оформить счет.
  3. У сотрудников банка существуют подозрения, что потенциальный клиент является фирмой-однодневкой. Для банка невыгодно сотрудничать с подобными компаниями, поэтому им часто отказывают.
  4. Руководитель предприятия не сумел пройти собеседование с сотрудниками банка. Кроме рекомендательного письма, идентификация клиента также осуществляется при помощи личного собеседования.
Читать еще:  Основные положения приказа 1010 о премировании военнослужащих

Проблемы также могут возникнуть в том случае, если юридический адрес регистрации компании не подходит для самого банка. Поскольку функция мониторинга во многом возложена именно на кредитные организации, они обязаны самостоятельно проверять подобные характеристики. Поэтому может потребоваться предоставление договора аренды.

Однако наличие рекомендательного письма от надежной фирмы с хорошей репутацией может существенно повлиять на ситуацию, даже при наличии одного из недостатков, описанных выше. В то же время документ, составленный неправильно, или оформленный ненадежным контрагентом, может стать препятствием на пути к открытию счета.

Таким образом, финансовые учреждения могут требовать от юридических лиц предоставления рекомендательного письма для открытия расчетного счета. Принимаются письма от контрагента или банка, в котором раньше обслуживалась компания. Образец документа, размещенный выше, позволит избежать ошибок. Неправильно составленное рекомендательное письмо может негативно повлиять на решение банка.

ДЕЛОВЫЕ ПИСЬМА

Целью любого рекомендательного письма является предоставление объективной всесторонней информации о конкретном человеке (физическом лице) или организации, предприятии, учреждении (юридическом лице). Чаще всего рекомендательное письмо представляет собой личный отзыв работодателя о работнике, обычно с ручательством за него, который тот может предъявить конкретному или любому потенциальному работодателю.

Рекомендация может исходить, в свою очередь, как от частного лица, так и от лица юридического.

Рекомендательное письмо представляет собой одну из разновидностей деловых писем, поэтому все правила оформления деловых писем полностью распространяются и на рекомендательные письма.
Формально рекомендательное письмо пишется в произвольной форме, без обращения к конкретному адресату. Однако если адресат известен, то желательно указать его реквизиты.
Если рекомендация исходит не от частного лица, а от организации (юридического лица), предпочтительнее, чтобы оно было написано на бланке организации.
Рекомендуемый объем письма — одна страница машинописного текста.

Если письмо исходит от юридического лица (оформлено на бланке организации), то в соответствии с правилами оформления деловых официальных писем в нем указываются реквизиты отправителя (угловой штамп с указанием наименования организации, ее почтовых и других реквизитов), а также регистрационный номер и дата регистрации письма как исходящего документа. Если адресат известен, то в правой части заголовка размещаются реквизиты адресата.
Ниже реквизитов в середине страницы указывается название документа: Рекомендательное письмо .
Для рекомендательных писем от частных лиц заголовок ограничивается лишь названием документа.

II. Текст письма

Текст рекомендательного письма начинается с красной строки и должен содержать следующие основные пункты:

Подтверждение факта и сроков работы в организации , краткая информация о занимаемых должностях и выполняемых обязанностях (для рекомендательного письма от частного лица в данном пункте указывается, в течение какого периода времени и в каком качестве автор письма знает рекомендуемого). Из перечня обязанностей должна быть видна квалификация рекомендуемого.
Если рекомендуемый занимал различные должности, то данные о занимаемых должностях и выполняемых должностных обязанностях указываются для каждого временного интервала. Например:

Сидоров Владимир Александрович работал в компании «Вектор» с 12 марта 1998 г. по 16 марта 2002 г., в том числе с 12 марта 1998 г. по 16 марта 2002 г. — в должности менеджера торгово-закупочного отдела, с 17 марта по 25 ноября 2002 г. — в должности старшего менеджера того же отдела,…
Его обязанности в должности менеджера состояли в организации поставок комплектующих изделий, в должности старшего менеджера — в организации взаимодействия между фирмами-поставщиками комплектующих изделий и производством,…

Краткая характеристика профессиональных, деловых и личностных качеств рекомендуемого и достигнутых им успехов за время работы в организации. Следует отказаться от таких общих слов, как надежный, компетентный, добросовестный и т. д., а ориентироваться на конкретные факты, характеризующие рекомендуемого с точки зрения его профессиональных качеств, умения справляться с выполнением определенных задач. Здесь можно ориентироваться на такие категории, как уровень знаний и трудолюбие при исполнении основных обязанностей, умение справляться с нестандартными задачами, изобретательность, инициативность, обучаемость, способность к адаптации в различных ситуациях, эмоциональная устойчивость, лидерские качества (например: самостоятельно освоил программное обеспечение, самостоятельно и успешно проводил деловые переговоры, эффективно руководил подчиненными и т. п.). Здесь же можно дать примерное сравнение работы рекомендуемого с работой его коллег, указать наиболее значимые достижения, проекты, разработанные и осуществленные им лично.

Причины изменения места работы (ухода из организации, перехода на другое место). Это может быть изменение профиля организации, закрытие подразделения, кадровые изменения в организации, смена места жительства и т. п.

Выводы : краткая и конкретная оценка компетентности, деловых качеств рекомендуемого, его творческого потенциала и возможностей карьерного роста. Рекомендации к занятию конкретной должности или должностей (в ряде случаев здесь желательно указать степень, до которой вы рекомендуете человека на искомую должность: безоговорочно, настоятельно, с некоторыми оговорками, не рекомендуете ). Например:

Сидоров Владимир Александрович в совершенстве владеет технологией… (или …имеет большой опыт работы с серверным программным обеспечением… или …может самостоятельно работать с корпоративными клиентами… и т. п.). Считаю, что г-н Сидоров может эффективно исполнять обязанности руководителя подразделения, работая в должностях начальника отдела, заместителя начальника вычислительного отдела предприятия среднего звена.

Контактные координаты лица, подписывающего письмо. Этот пункт особенно актуален для рекомендательных писем, составленных частными лицами, поскольку вполне возможно, что новый работодатель, прочитав рекомендательное письмо, захочет уточнить некоторые детали.

Указываются должность, фамилия, имя, отчество лица, подписывающего письмо. Если письмо написано частным лицом, то ниже подписи указывается дата составления рекомендации. Формально подпись не требует заверения печатью организации.

Образец рекомендательного письма для банка от организации

Для открытия расчетного счета в банке от индивидуальных предпринимателей и юридических лиц требуется ряд обязательных документов, как правило, их перечень утвержден на законодательном уровне, кроме всего прочего, кредитным организациям не запрещено дополняет список документов. Отсюда некоторые банки запрашивают от потенциального клиента рекомендательное письмо, которое может быть составлен бизнес-партнером, клиентами и другими финансовыми учреждениями. Несмотря на то что письмо не является обязательным, но при его отсутствии банк может отказать в открытии банковского счета. Рассмотрим, как будет выглядеть рекомендательное письмо в банк для открытия расчетного счета, образец и содержание.

Читать еще:  Как добавить доверенность для отправки отчетности в ФНС

О документе

С каждым годом банки ужесточают условия сотрудничества для новых клиентов, это наверняка связано с тем, что при проверке каждого потенциального клиента выявляются различные нарушения, которые в будущем могут грозить банку отзывом лицензии. Поэтому рекомендательные письма – это официальный документ, который рекомендует банку сотрудничество с новым клиентом.

Говоря простыми словами, рекомендательное письмо — это своего рода отзыв о потенциальном банковском клиенте, данные документ нужен для того, чтобы подтвердить надежность предпринимателя, его ответственность и прочие положительные качества, которые ценятся как финансовыми учреждениями, так и покупателями и контрагентами.

Обратите внимание, что основная цель письма – доказать финансовому учреждению степень надежности потенциального клиента и его положительные качества.

Зачем нужен документ

На законодательном уровне, рекомендательное письмо банку не нужно, но кредитные организации все же включают его в список документов при открытии расчетного счета. В первую очередь задача кредитной организации – это провести идентификацию клиента да начала сотрудничества и проверить всю информацию о нем. Как правило, в список обязательных документов входят только те, которые были получены при регистрации ИП или ООО. Но они не могут в полной степени отразить деятельность предприятия и его благонадежность.

При этом стоит учитывать, что задача каждого потенциально клиента найти надежного контрагента, который может порекомендовать его для банка. Например, к таким лицам относятся уже действующие клиенты, крупные компании, которые завоевали авторитет на рынки или же другие финансовые учреждения, в которых раньше обслуживался предприниматель.

Обратите внимание, что основное требование к лицу, которое будет составлять рекомендательное письмо – это положительная репутация в финансовом учреждении.

Как составить документ

Образец рекомендательного письма для банка от организации можно без труда найти в интернете на открытых источниках или написать самостоятельно, потому что никаких четких требований и правил на законодательном уровне к такому документу нет. Единственное, что должно содержаться в данном документе – это наименование и реквизиты контрагента, то есть лицо, которое составляет документ должно указать когда и на каких основаниях он сотрудничал с заявителем, насколько своевременно тот исполняет свои обязательства и оценить его степень надежности как партнера.

В целом алгоритмом письма будет выглядеть следующим образом:

  1. В верхней части указывается адрес, куда направляется документ, например, это коммерческий банк, здесь нужно указать наименование банка, его юридический адрес и другие известные сведения.
  2. Следующим шагом будет указание автора этого документа, то есть это какое-то предприятие, индивидуальный предприниматель, банковская организация или другие юридические лица.
  3. Документы нужно присвоить определенные наименование, например, «Отзыв о деловой репутации партнера или контрагента», затем его наименование.
  4. В самом тексте письма нужно указать условия сотрудничества с заявителем, даты заключения договоров, периодичность сотрудничества долгосрочность и прочие факты.
  5. В завершение письма нужно указать положительные качества потенциального банковского партнера, его исполнительность, надежность и другое, в общем, те характеристики, которые необходимы банку как основания для договора на расчетно-кассовое обслуживание.
  6. Закончить письмо необходимо подписью печатью и датой составления.

Обратите внимание, для того чтобы у кредитной организации не возникло сомнений в подлинности письма нужно составить его на бумажном носителе с оригинальными подписями и печатью.

На практике документ может быть составлен в электронном виде и отправлен в банк через личный аккаунт в системе, но все же, чтобы не возникло каких-либо споров и недоразумений, разумней предоставить копию, заверенную нотариусом на бумажном носителе.

После того как письмо будет готово, его нужно приложить к основному пакету документов и доставит в банк. При этом стоит учитывать, что если при написании заявления в банк на открытие расчетного счета не будет доставать каких-либо документов, то в обслуживании будет отказано. Кроме всего прочего, на рассмотрение документов отводится определенный срок, как правило, от 1 рабочего дня до 2 недель.

Последствия

После того как банк получил рекомендательное письмо, у него будет возможность со всех сторон проверить потенциального клиента и оценить его качества как партнера. Проверкой всех документов, как правило, занимается служба безопасности. При этом стоит учитывать, что лицо, составившее рекомендательное письмо будет проверено банком на его репутацию или, иными словами, порекомендовать потенциального клиента может только ответственное предприятие.

Нельзя исключать того момента, что к вашей компании также последует просьба от контрагента для составления рекомендательного письма. На самом деле, если ваша компания является проверенный и надежный, имеет положительную репутацию, своевременно оплачивает налоги, исполняет свои обязательства перед партнерами и финансовыми организациями, значит, вы смело можете оставлять такой документ.

Обратите внимание, даже если в списке документов для банковской организации при открытии расчетного счета нет рекомендательного письма от контрагентов, в любом случае, можете его предоставить для того, чтобы свои шансы на положительное решение банка при расчетно-кассовом обслуживании.

На самом деле, рекомендательное письмо — это обычная практика. То есть, это, по сути, документ, который является своеобразным отзывом о предпринимателе, как надежном партнере постольку, поскольку банковская деятельность напрямую связана с финансами, значит, кредитная организация должна убедиться в надежности своего клиента, и имеет полное право потребовать отзыв от партнеров.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector