Timeplus-kazan.ru

Консультации адвоката
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как проверить контрагента на благонадежность? Бизнес без риска

Как и зачем проверять контрагента бизнеса

Даже самое благополучное и престижное с виду предприятие на поверку может оказаться конторкой, работающей по старым мошенническим схемам, а потенциально хороший партнер — вором, который столкнет вас в долговую яму, или очередным несчастным, чей бизнес не выдержит последствий пандемии.

Проверка контрагента поможет избежать убытков и сохранить свой бизнес, а также избежать проблем с налоговой.

Перед любой сделкой или планированием общего проекта не забудьте просчитать риски и провести финансовый анализ, чтобы максимально обезопасить себя.

Рассказываем, как быстро проверить контрагента своими силами.

Зачем проверять контрагента?

При помощи проверок можно:

Вычислить подставную фирму, которая создана для проворачивания нелегальных сделок или разрушения вашего бизнеса. Это особенно опасно, если ее владелец ранее уже был уличен в мошенничестве.

Избежать проблем с законом и сэкономить. Если ваш партнер неблагонадежен или оказался мошенником, то к вам проявят интерес правоохранительные органы и налоговая инспекция. Тогда вам гарантированы не только судебные тяжбы, но и доначисление налогов, отказ в вычетах НДС.

Сохранить свою репутацию. Одна ошибка может стоить вам бизнеса и доверия контролирующих органов, ведь ФНС помнит все и балует нарушителей проверками.

Сохранить свой капитал. Например, если фирма неблагонадежного партнера через некоторое время обанкротилась, то вернуть вложенное практически невозможно. Конечно, партнер может и вовсе пропасть, тогда придется обращаться в полицию.

Обезопасить себя во время судебных разбирательств. Если неприятная ситуация все же произошла и предстоит разбирательство, то при наличии доказательств проверки вас никто не сможет обвинить в отсутствии предусмотрительности и соучастии в мошеннических схемах.

Важно! Помните, что самостоятельно можно провести только базовую проверку, для подтверждения или опровержения информации придется использовать специальные сервисы или обращаться в банк, который проводит проверку контрагентов в рамках сопровождения сделок.

Этапы проверки

1. Изучите информацию из поисковых систем

информацию о компании и ее руководителях;

социальные сети предполагаемых партнеров;

социальные сети и сайт компании;

статьи профильных изданий, которые упоминали компанию или ее кейсы;

информацию о компании в городских сообществах (поможет, если будущий партнер находится далеко).

Помните, интернет помнит все, поэтому информацию о любых грешках прошлого можно найти в открытом доступе.

Что должно насторожить:

множество плохих отзывов от работников или клиентов;

разоблачения в сети;

странный сайт без заполненной информации;

любые данные, отличающиеся от тех, что вам уже сообщили;

постоянно меняющийся профиль работы компании;

наличие двух компаний с одинаковыми названиями в одном городе.

Часто уже на этом этапе можно найти тревожные звоночки, после которых дальнейшая проверка не потребуется.

2. Проверьте черные списки

В интернете их очень много (с разделением по отраслям и так далее). Один из них «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке» от Банка России. Поиск работает по ИНН, адресу сайта, названию компании.

На ресурсе вы найдете компании с признаками финансовых пирамид, нелегального кредиторства, нелегального профессионального участия в рынке ценных бумаг.

Список постоянно пополняется, сообщить о подозрительной компании можно при помощи анонимной формы.

Данные отражаются в простой карточке

Обратите особенное внимание на поиск по ИНН.

3. Проверьте выписку из ФНС (ЕГРЮЛ/ЕГРИП)

Зайдите на сайт Федеральной налоговой службы и введите данные для поиска. Выписка будет сформирована автоматически после нажатия на кнопку «Получить выписку».

В ней содержится вся информация о компании — от адреса регистрации и уставного капитала до всех видов деятельности.

Теперь вам нужно будет проверить всю информацию, указанную в ней. Соответствуют ли место регистрации и будущий партнер людям, указанным в выписке? Если нет, то почему? Или почему, например, вам хотят оказать услуга, которые не перечислены в видах деятельности компании? Это поможет избежать мошенников, действующих от имени реально существующих предприятий.

Обратите внимание! Дата, указанная автоматической выписке, очень важна. Именно она будет в суде доказательством того, что вы вовремя провели проверку контрагента.

4. Проверьте данные о деятельности компании на платформе «Федресурс»

На платформе вы найдете всю информацию о компании, данные о правопреемниках и правопредшественниках, собственности.

Информация, которая входит в систему ресурса

Стоит насторожиться, если у компании слишком долгая и странная история или она числится в списках банкротов. Все подозрительные изменения будут отмечены в системе.

Уведомления отображаются в верхней части страницы

5. Проверьте компанию на отсутствие в списке банкротов

Сделать это можно в Едином федеральном списке сведений о банкротстве. Искать можно по названию компании или ФИО директора. В карточке юридического или физического лица вы найдете все документы об исполнительных производствах, относящихся к нему.

Проводите поиск по данным владельца, ИНН и названию компании (отдельно).

6. Изучите данные Росфинмониторинга

7. Изучите данные портала «Прозрачный бизнес»

Хорошо отражает данные о массовой регистрации компаний на один адрес. Если по адресу контрагента зарегистрировано еще несколько компаний, стоит насторожиться.

8. Проверьте данные паспорта будущего партнера

По списку недействительных российских паспортов. Если партнеры отказались предоставить данные для проверки, задумайтесь.

Проверка поможет подтвердить, что компания зарегистрирована на конкретного человека.

9. Проверьте данные доверенности, если имеете дело с представителем компании

Сделать это можно на сайте Федеральной нотариальной палаты. Поможет исключить возможность мошенничества одного из сотрудников компании.

10. Проверьте важные данные о деятельности компании

Информацию о слиянии, банкротстве или отмене доверенности можно найти на сайте Вестника госрегистрации. Однако, он лучше работает для изучения крупных компаний.

Это поможет подстраховать компанию от будущих проблем с новыми владельцами бизнеса партнера.

11. Проверьте историю судебных разбирательств

В Картотеке арбитражных дел. Кто и почему судился с компанией? Как часто ей приходится выступать ответчиком?

После получения информации эти вопросы можно задать партнеру и проверить его реакцию. Вы удивитесь, но многие предпочитают скрывать эту информацию.

12. Проверьте информацию об участии в госзакупках

Искать можно по привычному ИНН

13. Проверьте все полученные данные на агрегаторе проверки

Например, на сайте «За честный бизнес». Данных, которые выдает бесплатная проверка вполне хватит.

Помните, что информация на разных ресурсах обновляется по-разному, поэтому проверить ваши данные еще раз не помешает.

14. Изучите бухгалтерскую отчетность

Если плохо разбираетесь в бухгалтерских отчетах, попросите своего или стороннего специалиста проверить все документы.

Главное — проверить отсутствие долгов и подтвердить наличие стабильной прибыли.

Устройте очную ставку

Запросите у будущего партнера пакет документов:

полную информацию о собственниках (конечных бенефициарах и т. д.) — поможет подтвердить, что сотрудничать вы будете именно с этими лицами;

копию решения о создании юрлица (информацию из него сравните с найденными данными);

копию действующего устава компании;

копию свидетельства о присвоении ИНН;

копию свидетельства о госрегистрации юрлица;

копию решения о назначении гендиректора;

доверенность, если работаете с представителем;

свежую выписку из ЕГРЮЛ, взятую максимум за 7 дней до даты предоставления.

копию паспорта того, кто будет подписывать договор;

копию всех лицензий на осуществление деятельности;

информацию присвоении кодов ОКВЭД, ОКПО;

копию декларации на НДС;

свежую справку из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетом;

письмо с подтверждением отсутствия исполнительных производств, процедуры банкротства или процесса ликвидации.

Если вы не хотите волноваться по поводу благонадежности партнеров, организуйте тендер для решения ваших задач на площадке Workspace. Вам поступят предложения от проверенных организаций с подтвержденным опытом.

После получения документов сверьте их с тем, что нашли сами. Если вам не предоставили документ из списка или информация не сходится, о сотрудничестве лучше забыть, несмотря на оправдания. Ведь репутация компании дороже, чем призрачная выгода. Помните об этом.

Как можно проверить контрагента на благонадежность

Российский бизнес, к сожалению, недолговечен и хрупок. Вчера у вас был партнер, предлагающий услуги или товары по хорошей цене, а сегодня он банкрот, который всем должен, в том числе и вам. Чтобы этого не произошло, нужно заранее выяснить, а надежен ли ваш будущий контрагент.

Зачем нужна проверка на благонадежность

До недавнего времени осложнения, которые могли возникнуть у фирмы с подрядчиками или поставщиками, были проблемами только самой фирмы. Не досмотрел и нарвался на мошенников? Это только твоя проблема, равно как и убытки.

Читать еще:  Высшее лингвистическое образование как стать лингвистом или переводчиком?

Но с недавних пор государство возложила на все фирмы страны несвойственную для них обязанность – проверять благонадежность своих партнеров. Речь идет о введении такого понятия, как «необоснованная налоговая выгода».

Предполагается, что ее получают те компании, которые минимизируют свои налоги. Казалось бы, какое дело нам до других фирм, если мы сами работаем честно? Но, по мнению государства, любые другие компании, вступившие в отношения с теми, кто уклоняется от налогов, заслуживают более пристального внимания и, что очень важно, доначисления налогов.

Получить возврат НДС или даже просто указать в графе расходов сумму, что ушла фирме, к которой у налоговиков есть претензии, все сложнее. Проще говоря, если ваш поставщик не платил налоги, то взимать их могут захотеть с вашей компании. Чтобы этого не случилось, вам нужно будет показать, что вы предприняли все усилия для проверки благонадежности партнера.

Исходя из этого, проверить контрагента на благонадежность – это не просто обезопасить себя от возможных проблем с самим партером, но и избежать очередных сборов от государства. Поэтому такая проверка должна стать постоянной практикой в вашей компании.

Что такое неблагонадежный партнер с точки зрения государства

Так как от проверки партнера во многом зависит, какие налоги вам могут начислить, то и проверять контрагента нужно согласно рекомендациям налоговой службы.

Вот полный список подозрительных факторов, по которым налоговики относят организацию к неблагонадежным:

1. Налоговая нагрузка отличается от средней по отрасли.
2. Отклонение от среднего значения рентабельности по отрасли.
3. В финансовой отчетности отражены убытки.
4. Темпы роста доходов и расходов не соответствуют друг другу.
5. Практически одинаковая величина расходов и доходов.
6. Заработная плата сотрудников ниже средней по региону.
7. Слишком длинные цепочки контрагентов.
8. Большие суммы вычетов по налогам.
9. Финансовые показатели, разрешающие применение специальных налоговых режимов.
10. Отсутствие пояснений от компании по выявленным налоговиками нарушениям.
11. Постоянная смена адреса фирмы.
12. Использование схем для минимизации налогов.

Как видно из списка, выяснить все данные пункты обычным образом довольно затруднительно. Не засылать же шпиона в организацию, надежность которой вы хотите проверить? Так и людей в фирме не хватит.

Оставим этот список на совести налоговых органов. У них есть законные способы проверки работы компании и сверки с этим чек-листом. Мы же будем использовать те способы, которые разрешает нам закон.

Пошаговый план проверки контрагента на благонадежность

Итак, как проверить контрагента самостоятельно?

Начнем с очевидного – попросить будущего партнера перед заключением контракта предоставить определенный список документов, по которым можно убедиться, что это действующая рабочая компания.

Что нужно просить у будущего коммерческого партнера:

• копию Устава фирмы;
• копию паспорта руководителя фирмы.
• копию свидетельства о государственной регистрации;
• копию свидетельства о постановке на учет в ФНС;
• финансовую отчетность за год, предшествующий текущему.

Это самый минимум, который гарантирует, что перед вами реально существующая фирма. Но теперь нам следует разобраться в ее благонадежности.

Налоговики рекомендуют для проверки организации использовать сервисы, расположенные по адресу egrul.nalog.ru. С помощью них ведомство советует проверить следующие параметры:

1. Наличие фирмы в базе ЕГРЮЛ и отсутствие в базе недействительных юридических лиц.
2. Не было ли недавних изменений учредительных документов компании. Например, о смене генерального директора.
3. Фирма должна отсутствовать в списке тех, с кем нет связи по юридическому адресу.
4. Есть ли адрес компании в списке адресов массовой регистрации.
5. Нет ли решения о ликвидации или реорганизации компании.
6. Выяснить, что среди руководства компании нет лиц, которым запрещено занимать данные должности по решению суда.

Лучшим решением для руководства компании будет создать специальный приказ о проверке добросовестности контрагентов с образцом отчета и зафиксировать список необходимых действий в специальном положении.

При выполнении подобного рода инструкций, даже если к вашему контрагенту появятся вопросы со стороны налоговых органов, вы сможете доказать, что проявили должную осмотрительность при выборе делового партнера.

Такие проверки своих партнеров нужно проводить регулярно, даже если вы ведете с ними плодотворное сотрудничество.

Отдельно нужно пояснить, как проверить иностранного контрагента на благонадежность. Например, на сайте ФНС есть список юридических лиц Украины, сведения о которых внесены в ЕГРЮЛ, а также реестр филиалов и представительств иностранных компаний в России. Но если компания полностью иностранная, то поиск информации о ней, лучше всего начинать с таких сайтов, как www.kompass.com, www.europages.com.ru, www.creditreform.com, www.ved.gov.ru.

Можно запросить информацию с сайта налоговой службы той страны, где зарегистрирована компания. Такая услуга обычно платная, но зато на ваш почтовый адрес придет нотариально заверенная выписка с информацией об иностранном юридическом лице.

Если ваш партнер станет оказывать различного рода рекламные и информационные услуги и является СМИ, то нужно проверить, зарегистрирован ли он в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций.

Что еще нужно проверить

Выше мы в основном говорили о проверках, которые нужно делать исходя из нынешнего законодательства и требований налоговых органов. Но даже если все ревизии будут успешно пройдены, это не обезопасит нас от возможных проблем с вероятным компаньоном. Что еще следует узнать о вашем будущем партнере?

Фирмы, занимающиеся проверкой компаний, советуют обратить внимание еще на несколько факторов ненадежности. Если хотя бы один из них присутствует, заключать договор с такой организацией может быть рискованно:

• по юридическому адресу фирмы зарегистрировано много организаций;
• совмещение руководителем нескольких должностей, например, директора и главного бухгалтера;
• наличие бюджетной или иной задолженности;
• регистрация фирмы осуществлена перед заключением договора.

Конечно, даже после всесторонний проверки будущего партнера есть риск неисполнения договора. Но бизнес вообще без риска не бывает.

Рекомендуем, кстати, посмотреть неплохой вебинар на тему самостоятельной проверки контрагентов. Под видео есть отзывы и комментарии, которые тоже могут вам пригодиться.

Как проверить контрагента на благонадежность? Бизнес без риска

Проверка на благонадежность не подчиняется специальному алгоритму. Существует ряд общепринятых критериев, изложенных в Приложении N 2 к Приказу ФНС России N ММ-3-2/467@ от 14.10.2008.

    1. Величина налоговой нагрузки в разы ниже среднего значения по отрасли.
    2. Отражение в финансовых документах убытков несколько периодов подряд.
    3. Большие суммы вычетов по налогам за отчетный период.
    4. Несоответствие темпа роста доходов и темпа роста расходов.
    5. Оплата труда работников по документам ниже среднего уровня по региону.
    6. Неоднократно граничащие с допустимой величиной показатели, разрешающие применение специальных налоговых режимов.
    7. Практически равная величина расходов и доходов.
    8. Выстраивание длинной «цепочки контрагентов» без разумного на то экономического обоснования.
    9. Отсутствие пояснений на выявленные налоговыми органами несоответствия финансовых показателей.
    10. Регулярное снятие с учета и дальнейшая регистрация по новому адресу.
    11. Значительное отклонение от среднего значения показателя рентабельности, установленного по данным статистики для конкретной отрасли.
    12. Ведение финансово-хозяйственной деятельности с высоким налоговым риском.
Сервис проверит контрагента на наличие признаков фирмы-однодневки по критериям от ФНС, проанализирует данные из государственных реестров ЕГРЮЛ и ЕГРИП, Росстата, картотеки арбитражных дел, базы ФССП, сервисов налоговой службы. Индикатор «Светофор» обозначит риски работы с компанией.

Первые 11 критериев достаточно сложно проверить на практике, но проверка благонадежности юридического лица по двенадцатому критерию не так затруднительна. В Приказе подробно рассмотрены признаки такой деятельности:

    — отсутствие данных в ЕГРЮЛ;
    — отсутствие личных встреч директора (или должностных лиц) при заключении договоров между поставщиками и их клиентами;
    — отсутствие документов, подтверждающих полномочия управляющего органа;
    — отсутствие сведений о реальном местоположении фирмы, регистрация по одному адресу с другими компаниями;
    — отсутствие информации в СМИ, интернете и других источниках.

Наличия одного или нескольких критериев может быть достаточно, чтобы признать организацию «проблемной» и не вступать с ней в деловые связи.

Способы проверки благонадежности юридического лица, открытые источники, платные сервисы

Проверка контрагента на добросовестность может быть осуществлена как через открытые источники, так и с помощью платных сервисов.
Некоторую информацию можно получить бесплатно через инструменты на сайте ФНС: сведения о регистрации или процессе ликвидации, вид деятельности, сведения о задолженности по налогам, место регистрации и др.

Читать еще:  Кто исполняет завещание?

С помощью платных сервисов можно заказать полную выписку из ЕГРЮЛ с информацией об учредителях, исполнительном органе, размере уставного капитала и его изменениях, выданных лицензиях и т. д. Другие сведения возможно получить через дополнительные интернет — источники:

    — реестры недобросовестных поставщиков;
    — картографическая система Яндекс и Google;
    — реестры лицензий;
    — банк данных исполнительных производств;
    — картотека арбитражных дел;
    — поисковые системы сети интернет.

Существуют и специализированные сервисы, предоставляющие всю необходимую информацию в единой, сводной таблице. Один из таких ресурсов — «Проверка контрагентов». Он позволяет получать сведения сразу по нескольким критериям. Это очень удобно, т. к. данные систематизированы и представлены в удобном виде. Такие инструменты значительно экономят время, что играет важную роль в бизнесе. Еще одно несомненное преимущество такого ресурса — мгновенная актуализация информации при изменении сведений в реестрах.

Как проверить контрагента на благонадежность

Источник: Информация УФНС по Хабаровскому краю

Прежде всего, нужно провести проверку на наличие признаков, свидетельствующих о сомнительности контрагента. Это можно сделать при помощи онлайн-сервисов, размещенных на сайте ФНС: «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента» и «Прозрачный бизнес». Также не лишним будет поискать сведения о потенциальном контрагенте в «Вестнике государственной регистрации» и в «Банке данных исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов».

Помимо этого рекомендуется изучить общедоступные сведения о контрагенте в Интернете и СМИ (просмотреть сайт контрагента, информацию о нем в новостях, рекламе, отзывы покупателей, объявления). Желательно сделать скрин-копии Интернет-страниц с найденной информацией. Таким образом, при необходимости можно будет доказать, что проверка контрагента действительно проводилась.

Некоторые сведения придется запросить у самого контрагента. В частности, документы, подтверждающие:

— право компании на ведение заявленного вида деятельности (лицензии, сертификаты);

— полномочия должностного лица, чья подпись стоит на договоре;

— первичные учетные документы (внутренние приказы, протоколы об избрании руководителя организации, доверенности).

Заодно убедитесь, что должностные и уполномоченные лица контрагента доступны для связи по телефону и/или электронной почте и постарайтесь выяснить, есть ли у компании ресурсы, чтобы выполнить свои обязательства по договору (необходимый персонал, производственные мощности, технологическое оборудование).

Не забывайте, что в случае, если ваш контрагент обладает признаками недобросовестного налогоплательщика, сотрудники ИФНС могут усомниться в правомерности принятия вашей компанией НДС к вычету, а также учета расходов.

Проверка контрагента

Проверка контрагента на благонадежность позволяет владельцам бизнеса и руководителям предприятий обеспечить финансовую безопасность компании. Необходимость проверки контрагента на благонадежность возникает при заключении договоров, вступлении в деловые отношения. Основные признаки неблагонадежности контрагента Наличие одного или нескольких признаков из следующего списка может прямо или косвенно указывать на неблагонадежность контрагента. В таком случае заключение договора может быть рискованным: — Организация имеет юридический адрес, где уже зарегистрировано несколько других фирм; — Присутствие бюджетной задолженности; — Выполнение директором организации обязанностей главного бухгалтера; — Государственная регистрация осуществлена непосредственно перед заключением договора. Методика осуществления проверки благонадежности контрагентов Проверка контрагента на благонадежность включает следующие этапы: — Анализ документов. Перед заключением договора, необходимо запросить у фирмы-контрагента копии следующих документов: свидетельство о регистрации организации, выписка из ЕГРЮЛ, устав, приказы о назначении директора и главного бухгалтера; — Установление факта участия организации в арбитражных разбирательствах; — Проверка отсутствия или наличия запущенной в отношении организации процедуры банкротства; — Проверка наличия лицензий на осуществляемые виды деятельности; — Анализ годовой отчетности предприятия; — Проверка наличия полномочий у лица, подписывающего договор. Если по каждому из вышеперечисленных этапов не обнаружено нарушений, контрагент может считаться благонадежным. Заключение договора в таком случае будет связано с минимальными финансовыми рисками. Проверка благонадежности контрагента – важный этап при заключении договора. В особенности это важно, если договор заключается на длительный срок и связан с большими финансовыми затратами. Проверка благонадежности контрагентов является обязанностью службы безопасности организации. Штатная служба безопасности существует не в каждой фирме, кроме того, некоторые службы безопасности не обладают необходимыми базами и навыками для проведения таких проверок. В таких случаях необходимо обращаться в профессиональные организации, имеющие опыт работы в данной сфере деятельности.

Проверка Контрагента бесплатно на ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

Для этого введите в поисковой строке ИНН или ОГРН компании.

Если у вас нет точных реквизитов, достаточно будет ввести название компании. В случае если название является распространенным и по Вашему запросу выходит список, желательно уточнить запрос:
• ввести название компании + фамилию директора (например: ТЕХПРОМ ИВАНОВ)
• или: название компании + ее место нахождения (например: ТЕХПРОМ МОСКВА)
• или сразу все параметры (например: ТЕХПРОМ ИВАНОВ МОСКВА)

Краткий алгоритм Проверки Контрагента (как определить надежного Контрагента с помощью ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ):

  1. Организация должна существовать, статус ее должен быть Действующий.
  2. Компания не должна находиться в специальных реестрах налоговой службы (ФНС), иначе появится красная надпись в карточке под названием компании. Например:
    Отсутствует связь с юридическим лицом по юр. адресу (по данным ФНС).
  3. Компании, срок деятельности которых менее года, имеют повышенные риски (определяем по дате регистрации). По статистике, каждая 3-я компания, прекращает деятельность в течение первого года.
  4. Компания должна находиться по адресу регистрации. У компании не должен быть адрес массовой регистрации. Сколько компаний еще зарегистрировано по данному адресу, указано в карточке под адресом. Массовые адреса часто используют недобросовестные компании или компании-однодневки.
  5. Виды деятельности компании должны совпадать по смыслу с реальной деятельностью компании.
  6. Руководитель (директор) компании. В случае если Вы знаете, кто является руководителем компании, проверьте эти данные. Бывают случаи, когда компании оформляются на номинальных руководителей, т.е. лиц, не принимающих участие в деятельности. Это один из главных признаков недобросовестных компаний.
  7. Проверьте кол-во сотрудников. Компания не имеющая собственных сотрудников и материально технической базы может не выполнить свои обязательства.
  8. Проверьте наличие регистрации во внебюджетных фондах. Без регистрации, например в ПФР, компания не может отчислять средства в Пенсионный Фонд.
  9. Уставный капитал компании. Минимальный в РФ – 10 000 руб. Чем уставный капитал больше, тем меньше рисков при работе с Контрагентом.
  10. Стоит обратить внимание также на Финансовые показатели (не относится к компаниям, существующим менее года). Обращаем внимание на статьи: “Чистая прибыль (убыток)” – у убыточной компании могут быть финансовые проблемы. Статья “Основные средства” показывает наличие в собственности компании Имущества.
  11. Особое внимание необходимо обратить на данные Арбитражного суда (отдельная вкладка в карточке Юридического лица или Индивидуального Предпринимателя на портале ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС). Наличие судебных дел по неисполнению обязательств и исков о взыскании денежных средств к проверяемой Организации, говорит о ненадежности Контрагента.
  12. Проверьте данные ФССП. Наличие исполнительных производств говорит о принудительном взыскании денежных средств с проверяемой компании.

Для Вашего удобства, Вы можете сохранить ссылку на Карточку компании в любой соц. сети на своей странице (нажав на соответствующий значок, справа на экране) и периодически возвращаться к ней, для отслеживания изменений.

Желаем Вам работать с благонадежными, честными Контрагентами!
Удобной, комфортной работы при проверке Контрагентов на портале!
Ваш ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ.

* Данные ЕГРЮЛ / ЕГРИП являются открытыми и предоставляются на основании п.1 ст.6 Федерального закона от 08.08.2001 № 129- ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»: Содержащиеся в государственных реестрах сведения и документы являются открытыми и общедоступными, за исключением сведений, доступ к которым ограничен, а именно сведения о документах, удостоверяющих личность физического лица. На сайте ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ Вы можете бесплатно проверить Контрагента и проявить Должную Осмотрительность. Все указания и требования, представленные на сайте ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ не являются обязательными к исполнению и носят рекомендательный характер. Рекомендации даны для возможного снижения экономических рисков. При заключении сделок налогоплательщикам, в первую очередь, необходимо учитывать положения Конституции Российской Федерации и Гражданского кодекса Российской Федерации. В силу принципа свободы экономической деятельности налогоплательщик осуществляет предпринимательскую деятельность самостоятельно на свой риск. Администрация сайта ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ не несет ответственности за возможные экономические потери/случаи недополученного дохода и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам.

Как проверить контрагента на благонадежность: приказ, документы, методика

В статье рассмотрим, как проверить контрагента на благонадежность. Фирмы могут внешне выглядеть вполне благополучно, обладая красивым офисом и вежливым отделом продаж, а внутри могут крыться огромные долги наряду с постоянными судами, а директор может и вовсе быть в бегах.

Читать еще:  Кто имеет преимущественное право остаться на работе при сокращении штата

Зачем надо проверять контрагентов?

Что говорит нам положение о проверке контрагентов на благонадежность? Недобросовестные предприятия очень хорошо умеют фальсифицировать свою репутацию. Доверять ни в коем случае нельзя рекламе в интернете, а кроме того, щедрым скидкам или дорогим костюмам. Именно поэтому необходимо обязательно проверять контрагентов по документации.

Нельзя сотрудничать с однодневками

Контрагент может оказываться именно такой фирмой, которая была неделю назад создана специально для того, чтобы взять с заказчика аванс и навсегда исчезнуть. В этом случае можно потерять только деньги, но подобное тоже неприятно.

Может выясниться, что фирмы не существует вовсе. Имеется сайт, существует название и счет для денежных переводов, но юридическое лицо отсутствует, а, непосредственно, за организацией скрываются разные обманщики.

Вычисление мошенников

Контрагент может осуществлять финансовые преступления, к примеру, заниматься обналичиваем или набирать незаконные кредитные долги. В такой ситуации правоохранительными органами будут проверяться не только контрагенты, но и его партнеры.

Проблемы с налоговой службой

В том случае, если этот орган посчитает, что фирма недостаточно проверила добросовестность своего потенциального контрагента, тогда в выгоде могут отказать. То есть организация не сможет заплатить меньше налогов или применить сниженную ставку. Теперь выясним, какие бумаги в первую очередь должны подвергаться обязательному изучению.

Как проверить контрагента на благонадежность?

В целях минимизации налогового риска перед заключением сделки налогоплательщикам рекомендуют запрашивать документацию, подтверждающую правоспособность проверяемых контрагентов и возможность выполнить все взятые обязательства. Компаниям рекомендуется запрашивать следующие бумаги для проверки контрагентов на благонадежность:

  • Требование устава организации.
  • Наличие свидетельства о внесении информации по организации в ИП, ЕГРИП, ЕГРЮЛ.
  • Справка о постановке предприятия или ИП на учет в налоговый орган.
  • Выписка из ЕГРЮЛ по организации.
  • Среднесписочная численность работников.
  • Предоставление налоговой и бухгалтерской отчетности.
  • Наличие лицензии, в том случае если деятельность подлежит таковой.
  • Информация о транспортных средствах, когда заключают договор по поставке или перевозке.
  • Сведения о строительной технике, когда компанией осуществляются подрядные работы.

Список документов для проверки благонадежности контрагента, как правило, стандартный. Вся представленная документация должна быть заверена надлежащим образом, то есть при помощи подписи и печати. Обязательно требуется документ, подтверждающий назначение руководителя. В этом случае речь идет о решении общего собрания и о приказе о назначении.

Основная методика: что собой представляет?

Методика проверки контрагентов на благонадежность предполагает изучение основных данных организации, с которой компания намерена заключить договор. Для этого берут из ЕГРЮЛ бесплатную выписку, в которой смотрят на общие данные: дата регистрации наряду с адресом, уставным капиталом, телефонами, именами руководителей и учредителей, типами деятельности организации. Выписки в открытом доступе находятся на сайте налоговой, проверку контрагента можно осуществить по ОГРН, ИНН или по названию.

Надо проверить, чтобы все это совпадало с ожиданиями, а вместе с тем и со здравым смыслом. Будет весьма странно, если предприятие заключит соглашение поставки арматуры с фирмой, занимающейся детскими праздниками.

Тревожным признаком является большое количество разных типов деятельности компании: начиная от продажи питания вплоть до нефтепереработки. Это может служить симптомом помойной организации, которая используется для перекачки денег. А отсутствие требуемого вида деятельности для совершения сделки, по мнению налоговой инспекции, является одним из признаков компании-однодневки.

Проверка адреса контрагента

Лучше всего запросить карточку организации и проверить контрагента на благонадежность. Нужно выяснить, не массовый ли адрес. Под этим термином понимается место нахождения значительного количества компаний, которые попросту покупают его для регистрации в интернете. По нему могут располагаться тысячи различных фирм.

Это может значить, что контрагент по заявленному месту не находится. Поэтому его будет крайне трудно найти в случае какого-либо конфликта. Массовый адрес, приобретенный для регистрации, сам по себе не может свидетельствовать о ненадежности контрагента. Но в общей картине проведения проверки обязательно должен насторожить.

Образец приказа о проверке контрагентов на благонадежность представлен ниже.

Проверить, не был ли директор компании дисквалифицирован

Стоит поискать руководителя контрагента в перечне дисквалифицированных лиц. А еще надо уточнить сведения о тех, кто отказался через суд руководить этим партнером. Дисквалифицированные директора не имеют права управлять компанией или заключать договоры. Они вообще ничего не могут предпринимать от имени организации, если только по заключенной доверенности. За самодеятельность такому индивиду грозит административная ответственность. Еще как проверить контрагента на благонадежность?

Уточнить, какой бизнес ведется — малый или средний

Необходимо по реестру пробить, к какому типу контрагент относится. Это продемонстрирует уровень оборота фирмы с количеством сотрудников в организации. У малых компаний может быть до ста работников, а у средних от 101 до 250 человек по официальным данным. Фирмы-однодневки или мошеннические организации не будут трудоустраивать такое количество людей.

Выяснить, не является ли контрагент банкротом

В федеральном реестре можно уточнить информацию об этом. В том случае, если в отношении контрагента было введено конкурсное производство, а его деятельность приостановили, тогда он вообще не может заключать какие-либо сделки. С такой фирмой сотрудничать вообще нельзя.

В том случае, если банкротство только началось, тогда стоит немного подождать, так как подобное финансовое положение вполне может стабилизироваться. Когда будущий партнер самостоятельно подает заявление о своем банкротстве, тогда, скорее всего, он попросту хитрит, и у него отсутствуют деньги, и с таким лучше всего не связываться. Теперь рассмотрим вопрос о сотрудничестве с зарубежными оппонентами.

Как проверить иностранного контрагента на благонадежность?

Когда контролирующий орган выясняет, что российская компания по неопытности или преднамеренно начинает сотрудничать с сомнительным отечественным предприятием, первая получает обвинение в уклонении от уплаты налогов и ее подвергают проверке инспекторы налоговой службы.

Если же ее заподозрят в партнерстве с ненадежным зарубежным контрагентом, тогда к изучению ее работы привлекут ФНС наряду с таможенной службой, органами валютного и экспортного контроля. В связи с этим следует узнать о том, как можно проверить юридическое иностранное лицо, прежде чем планировать совместную деятельность.

Для чего требуется проверять иностранного контрагента?

Неважно, ведется ли предприятием внешнеторговая деятельность или оно действует исключительно внутри своей страны. Дело в том, что проверка правового и финансового статуса контрагентов считается необходимой. Целью такого исследования представляется попытка оградить себя от финансового риска, оценивать возможные выгоды от сотрудничества и избежать проблем в будущем.

Без запроса документации у контрагента компания рискует быть обманутой – у него могут иметься всевозможные взыскания с долгами, и их наличие угрожает срывами срока денежного поступления по договору.

Либо можно заключить контракт с лицом, которое не имеет на это права, и не является официальным представителем предприятия, тогда бумага будет признана недействительной. В том случае, если вдруг выяснится, что какая-то деятельность фирмы вразрез идет с требованиями российского законодательства, она будет признана неработоспособной, а, это означает, что все заключенные соглашения аннулируют без назначения компенсации. Любые проблемы ведут фирму к финансовой потере.

В том случае, если государственные российские структуры, в ведении которых числится внешнеторговая деятельность, вдруг заметят, что организация себя связала отношениями с сомнительным иностранными предприятием, тогда все ее заявки отклонят. При этом за всестороннюю проверку могут взяться определенные органы.

Кто будет осуществлять надзор?

Прежде всего, это следующие службы:

  • Налоговая инспекция. В получении налоговой выгоды будет отказано.
  • Органы валютного и экспортного контроля. Сотрудники государственных структур будут руководством направлены на проведение выездной проверки финансовой хозяйственной деятельности компании.
  • Таможенная служба. Груз, который отправляется по соглашению с сомнительными компаниями, будет на границе задержан.
  • Банковское учреждение.

О том, что готовятся подозрительные транзакции, сотрудниками банка будет оповещен валютный и экспортный контроль. Проверка иностранной организации и запрос требуемых для ее проведения документов требуется в первую очередь, чтобы не вызывать у налоговой службы каких-либо подозрений в преступном сговоре или своей неосмотрительности в целях неуплаты налогов. Даже арбитражный суд в оборот ввел такое понятие как «должная осмотрительность в рамках выбора контрагента». Пренебрежение процедурами проверок может привести к налоговой ответственности. Мы рассмотрели, как проверить контрагента на благонадежность.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector