Timeplus-kazan.ru

Консультации адвоката
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Кто такой финансовый консультант и сколько зарабатывает

Финансовые консультанты — кто они и зачем?

Давайте сегодня поговорим о финансовых консультантах. В последнее время эта тема просто очень актуальна. Столько появилось специалистов по финансовым вопросам, что не знаешь просто куда спрятаться от их «очень привлекательных» предложений.

Я, пока, не отношу себя к подобным специалистам. Я просто делюсь своими знаниями, мнениями и инструментами в области финансов, возможно, кому-то это пригодится.

Кто такие финансовые консультанты.

Финансовый консультант — это специалист в области финансов, который оказывает вам помощь в инвестировании ваших денег в различные финансовые инструменты.

Это определение по классике.Сейчас же финансовыми консультантами себя называют все те, кто так или иначе предлагает свои услуги «помочь разобраться» вам с вашим же деньгами.

Я не хочу ничего плохого говорить про добросовестных специалистов — такие есть, но очень часто этих «консультантов» интересует не то, как вы наведете порядок в своих деньгах, а то, сколько вы в состоянии заплатить за их услуги.

Для чего они?

В классическом понимании специалисты по финансам нужны тогда, когда есть свободные средства и есть желание их приумножить, но, не связываясь с темой бизнеса. То есть организовать пассивных доход от инвестиций.

Вот в этом случае услуги финансового консультанта будут очень кстати. Он поможет сформировать, так называемый, портфель инвестиций (я здесь не будут раскрывать эти термины, теме инвестиций я посвящу отдельный ряд материалов) с учетом ваших пожеланий по доходности и степени риска. И поможет управлять инвестициями, т. е. своевременно извлекать вложенные деньги из одних мест и вкладывать их в другие.

Естественно услуги консультанта будут стоить денег и чем выше репутация у специалиста (т. е. чем более высокую доходность он обеспечивает), тем выше стоимость его услуг.

Также можно к финансовым консультантам отнести людей, которые помогают навести порядок в личных или семейных финансах.

Они дают необходимый минимум финансовых знаний, обучают работе с одним или несколькими инструментами, позволяющими контролировать и управлять личными финансами для достижения поставленных целей.При желании они могут даже какое-то время сопровождать, поддерживать вас в ведении семейного или личного бюджета, пока вы не привыкните делать это самостоятельно.

Какие они бывают.

Условно их можно разделить на следующие группы:

  • Специалисты
  • Профессиональные разводчики
  • Псевдоинвесторы
  • Любители

Специалисты

Часто вы встречали в жизни харизматичного бухгалтера или расчетчика заработной платы?

Про специалистов многого и не расскажешь.
Как правило, это высококвалифицированные профессионалы, имеющие высшее образование в области финансов и может быть не одно. Имеющие за спиной богатый опыт в управлении финансами и инвестировании. Обычно это не харизматические люди, такие люди обычно не идут работать в сферу финансов и не становятся там профессионалами. Они внимательны, больше слушают, чем говорят и найти их не просто — они не рекламируют себя — не тот склад характера.

Профессиональные разводчики

Это люди, главная задача которых вовлечь вас в свои инвестиционные продукты. Часто они даже не рассказывают вам о других инструментах, они просто предлагают вам начать зарабатывать деньги без привлечения массового трафика, без своего готового продукта и даже без вложений. Единственное что нужно это купить у них курс обучения продажам и по его окончанию вы будете владельцем своего дела, приносящим вам баснословных доход. Только вот гарантий такие специалисты ни каких не дают.

Псевдоинвесторы

Это люди, которые декларирую себя успешными инвесторами, и призывают воспользоваться их услугами, но очень часто не по управлению портфелем инвестиций, а по обучению инвестициям. Т.е. опять нужно купить какую-то программу обучения, которая может называться по-разному, например, банально, «Финансовый консультант» или же «Профессиональный инвестор». И после завершения этой программы вы сами сможете управлять не только своими, но и чужими деньгами.

Любители

Это те, кто начинают делать первые шаги в каком-либо из предыдущих вариантах. Они только начинают, у них мало знаний, немного опыта. Но если они будут настойчивы, целеустремленны и последовательны, то станут кем-то одним из трех вышеперечисленных.

Что с ними делать?

Со специалистами нужно дружить, или, как минимум, поддерживать хорошие взаимоотношения. Очень хорошо, если в круге вашего общения подобные люди имеются. Потому что найти их очень и очень не просто в силу особенности их характера.

А вот от профессиональных разводчиков и псевдоинвесторов лучше держаться подальше. Они обладают удивительным даром убеждения, и бывает очень трудно не поддаться их влиянию. А это значит расстаться с какой-то суммой.

А бывают ли харизматичные специалисты, которые действительно являются профессионалами инвестирования и рекламируют себя для увеличения клиентской базы и своего дохода. Да, конечно бывают.

Как же отличить профессионального финансового консультанта от разводчика и псевдоинвестора, назовем их общим словом «продавцы»?

Это не просто. Но возможно.

Как «вычислить» лжеконсультанта.

Чтобы понять, кто нам предлагает услуги нужно чуть внимательнее, с пристрастием посмотреть на отдельные факты их предложений.

Первое — это на мнимый цейтнот.

Как правило, «продавцу» важно, что бы купили его «товар», для этого он дает мнимую скидку от раздутой цены, но с ограничением по времени.

Он может это делать дважды и более раз.

Например, на сайте указана цена его курса ну очень большая, но если оплатить курс до определенной даты, то получаешь скидку аж в 20% — хорошая замануха. Но это еще не все. Эти «продавцы» приглашают вас на бесплатные вебинары где обещают вам раскрыть все тайны получения большого дохода за просто так. Однако на этих вебинарах они в основном рекламируют себя, а потом начинают рекламировать свои курсы, которые и есть та самая тайна легкого заработка. И на этих вебинарах они предлагают купить эти курсы здесь и сейчас со скидкой 50%, а то и больше.

В чем суть этих скидок здесь и сейчас? Элементарно — что бы решение приняли на эмоциях, спонтанно, что бы не было время обдумать. Что бы не было время собрать информацию.

Причем, если вы через пару месяцев после окончания даты действия скидок зайдете на сайт этого «продавца», то увидите, что скидки снова действуют, только дата окончания другая.

Настоящий финансовый гуру не будет выставлять стоимость своих услуг завышенной, что бы потом вот так в режиме цейтнота давать огромные скидки.

Второе — это кто они.

Буквально чуть копнуть информации об окружении этих «продавцов».

Часто они заявляют, что они основатели и владельцы какого-либо консалтингового агентства или какой-либо школы, авторы различных книг, научных статей, трудов.
Члены различных профессиональных обществ с громкими названиями, например, Член MDRT (международной ассоциации финансовых консультантов ).

Просто забейте в поисковике название этого консалтингового агентства или школы — если вы попали на приличный сайт с нормальной структурой (а не с одной единственной страницей) и на сайте есть информация об искомом человеке, то это здорово — это подтверждение, что он настоящий. Однако, как правило, ничего подобного не находится.

По поводу книг — на сайте могут быть приведены красивые фотографии книг, но попытайтесь найти о них информацию где-то и в интернете — они же где-то продаются, обсуждаются. Вряд ли вы что-то найдете — это просто рисунки якобы написанных книг.

И так же история с обществами и ассоциациями. Этих обществ либо нет, либо они есть, но среди их членов нашего «продавца» нет.

Третье — вебинары.

Как правило, подобные «консультанты» часто проводят вебинары, про них уже говорили выше.

Посмотрите вебинар. На платформе вебинара, как правило, есть отображение количества участников. Оцените это количество. Действительно ли оно соответствует тому, кто его ведет.

Читать еще:  Составление финансовой отчетности 13 шагов Часть I

Не везде это количество можно найти, значит его показ отключен, почему? Зачем человеку скрывать реальное количество участников?

Попытайтесь задать вопросы в чате, лучше провокационные. Например, «сколько можно брать с людей, которых я буду консультировать?» или «какой ваш доход от консультаций/инвестиций/управления чужими финансами? Как он формируется?».

Посмотрите как на них отвечает человек. Очень часто ответов вы не получаете, или получаете в виде «вот на курсах мы вам об этом все и расскажем». Но ведь это прямые вопросы, связанные с принятием решения о приобретение курса.

Реальному успешному человеку информацию об уровне своих доходов скрывать нечего.

А ответить на них он не может потому, что, либо нет ответа, либо он есть, но очень не привлекательный, либо этого дохода у него от консультаций/инвестиций/управления у него нет, и он ничего про него правдоподобного сказать не может. А если придумает неправду, то это будет очевидно.

И наконец, как уже я говорил в начале, основным мотивом вебинара будет не рассказа на заявленную тему, а рассказ о курсе его содержимом и постоянные предложения купить курс.

Четвертое — это правдоподобность персонажа.

Это, наверно, самое не простое, но завершает картину о вашем потенциальном партнере.

Например, человек заявляет, что у него в управлении 10 миллионов долларов. А человек пытается продать вам курсы обучения финансовому консалтингу или обучиться стать самостоятельным инвестором.

Тут возникает сразу несколько вопросов:

  1. Как правило, люди доверяют управлять своими финансами не одному человека, а солидной финансовой организации. Озвученная сумма не маленькая и вероятность того, что столько людей доверили деньги какой-то одной персоне… Это должна быть очень известная персона, но поиск в интернете нам это не подтверждает.
  2. Какой у него доход от управления он, конечно не скажет. Но оценить возможно. Раз он специалист по управлению финансами, то значит обеспечивает доход выше банковского, а иначе, зачем отдавать деньги в управление именно ему? Т.е. доходность должна быть на уровне 15% (правда при рекламе одни могут декларировать и 20-25%). Это 1,5 миллиона долларов ежегодно. Каково вознаграждение? Даже если взять скромные 5% от полученного дохода, то получается 75 000 долларов в год — это более 400 тыс. руб. в месяц. Спрашивается — зачем человеку обладающему таким доходом продавать курсы за 20-30 тыс. руб.? Проводить вебинары на аудиторию в 20-40 человек?
  3. Вообще, почему он занимается порождением конкурентов самому себе же? Ведь он мог спокойно взять ваши деньги в управление за скромный процент и тем самым увеличить свой доход и решить вашу финансовую задачу.

И получается, что в действительности вряд ли у него есть эти деньги в управлении, может какие-то есть, а может, и вообще ни каких нет.

Начитался человек книжек, рассказал их в своих видеоуроках, создал себе персонажа и играет в него. А основной доход — это продажа этих самых курсов.

Послесловие…

На это, пожалуй, закончу. Можно много еще написать про этих «псевдоинвесторов», они многолики.

Нет, кое-что полезное у некоторых есть. Некоторые из них первой частью своих курсов заявляют повышение финансовой грамотности ученика, изучение бюджетирования и управления деньгами. Но посвящено этому, увы, очень немного времени, и вы услышите там все тоже, что выложено на просторах интернета.

Будьте осмотрительны и внимательны при выборе финансового консультанта.
С уважением к вашим финансам, Андрей.

Финансовый консультант — это кто такой? Описание должности, требования и обязанности, где учиться

У каждого человека, как и любой компании, регулярно возникает желание, направленное на увеличение имеющегося капитала. Существует множество различных способов, позволяющих изменить в лучшую сторону текущее финансовое положение.

К ним можно отнести банковские вклады, инвестиции, привлечение дополнительных средств и многое другое. Выбор большой, но, увы, гарантии есть не везде. Мало кто из простых людей может похвастаться глубокими познаниями в сфере финансов и инвестирования. Даже среди предпринимателей таких мало, ведь далеко не все из них имеют профильное бизнес-образование. Поэтому нет ничего удивительного, что многие из них обращаются за помощью к такому специалисту, как финансовый консультант. Его услуги необходимы в тех ситуациях, когда требуется принять важное решение перед заключением контракта, получением кредита, привлечением новых средств, инвестированием и не только. Финансовый консультант — это специалист, который анализирует ситуацию, оценивает все риски и дает рекомендации. Он не принимает окончательное решение. Но именно к его рекомендациям прислушивается клиент перед тем, как примет решение.

Кто такой финансовый консультант?

Это довольно ответственная профессия, требующая не только образования, но и соответствующих навыков. Мало иметь на руках «корочку». Финансовый консультант -это специалист по инвестированию, стратегическому планированию, который помогает обычным людям и организациям сохранить, а также приумножить их капитал. В идеале такой специалист должен уметь решать все финансовые проблемы клиента. Если есть проблемы, он должен найти пути выхода из них. При наличии свободных средств специалист изучает рынок и подбирает наиболее привлекательные и прибыльные объекты инвестиций. Также консультант может найти способы увеличения собственного капитала организации путем привлечения инвесторов, новых деловых партнеров.

Если говорить о США и странах Западной Европы, где спрос на таких специалистов очень высокий, услуги финансового консультанта необходимы для планирования краткосрочных и долгосрочных финансовых целей. Это в том числе и такие цели, как приобретение дома, оплата образования, выход на пенсию. Для того чтобы принять решение, связанное с финансами, необходимо решить целый комплекс задач, оценить свои возможности, проанализировать предложения на рынке, учесть возможные риски. Сделать это качественно может только специалист, работающий в данной сфере. И финансовый консультант — это тот человек, который поможет сделать правильный выбор.

История профессии

На Западе эта профессия появилась давно. Их услугами пользуются не только компании, но и обычное население. Для них нормально иметь, например, семейного врача, стоматолога и финансового консультанта. В нашей стране профессия появилась после перестройки в 90-е годы прошлого столетия. Но до сих пор их услуги больше востребованы именно в сфере бизнеса. Совсем небольшой процент обычных людей обращается к таким специалистам. Остальные предпочитают самостоятельно принимать решения, касающиеся личных финансов.

Где работает финансовый консультант

Вариантов не так много. Это может быть:

  • финансовый консультант в банке;
  • свободный специалист;
  • сотрудник консалтингового агентства;
  • штатный специалист крупной компании.

В основном на российском рынке такие специалисты трудятся в крупных консалтинговых компаниях.

Также достаточно большое количество и частных специалистов. Штатных консультантов могут позволить себе только крупные фирмы. Большая часть представителей бизнеса предпочитают обращаться в консалтинговые фирмы, если им потребовались такие услуги, т. к. это выгоднее, чем держать штатного специалиста.

Кому могут потребоваться его услуги?

Клиенты могут быть самые разные. Это:

  • обычные люди;
  • индивидуальные предприниматели;
  • представители малого, среднего, крупного бизнеса.

Обычный человек может обратиться к такому специалисту, например, если хочет инвестировать деньги в акции, недвижимость или во что-то другое, чтобы не прогадать, минимизировать риски и точно получить прибыль. У предпринимателей тоже примерно такие же цели. Финансовый консультант объясняет своему клиенту отличия привилегированных акций от обыкновенных, помогает подобрать вклад. Более того, его услуги могут потребоваться и при выборе банковского кредита, чтобы получить его на максимально выгодных условиях.

Что касается представителей бизнеса, то они ставят самые разные задачи. Все зависит от ситуации. Работа финансовым консультантом подразумевает также и решение проблем клиента, поиск путей выхода из сложившейся рисковой ситуации. Поэтому, даже если кажется, что фирме настал конец и она не выберется из долгов, штрафов, правильно составленная стратегия дает шансы на хэппи-энд. Если же проблем у компании нет, услуги такого специалиста могут потребоваться ей для того, чтобы расти и развиваться, привлекать новых клиентов, деловых партнеров, увеличить чистую прибыль. Конечно, многое зависит еще и от сферы деятельности компании.

Читать еще:  Как составить доверенность на главного бухгалтера

Если консультант специализируется именно на фондовом рынке, независимо от того, с частными или юридическими лицами работает, он должен мониторить котировки, делать прогнозы, анализировать поступающие новости. Специалист подает сигнал клиенту о том, чтобы он купил или продал акции, облигации, валюту, если момент подходящий.

Финансовый консультант в банке

В российских банках финансовый консультант, обязанности которого могут немного отличаться от стандартных, нередко выполняет функции менеджера по продажам. Есть, конечно, банки, где действительно предлагаются услуги профессионалов высшего класса, которые работают с физическими и юридическими лицами.

Но в основном в банке финансовый консультант — это сотрудник, который предоставляет информацию именно по продуктам, а также продает их. Поэтому в таких организациях не всегда с соискателей на данную должность требуется профильное образование. Работодателя интересует опыт и навыки в продажах. По этой причине рядовые финансовые консультанты, работающие в фронт-офисах банков, не способны консультировать клиентов, планировать краткосрочные и долгосрочные цели, подбирать объекты инвестирования, потому что они ничего в этом не понимают.

Какое образование требуется

Существует Ассоциация финансовых консультантов. И если изучить портфолио специалистов, у большинства из них экономическое образование. Это могут быть такие направления, как:

  • экономика;
  • бухгалтерский учет и аудит;
  • менеджмент;
  • финансы и кредит и не только.

Также в этой сфере много юристов, которые работали в сфере бизнеса, математиков. Работа эта требует аналитического склада ума. Поэтому среди таких специалистов много выпускников механико-математических факультетов.

Какими качествами должен обладать специалист и что от него требуется

Основные требования к финансовому консультанту:

  • Ответственность. Он работает с чужими деньгами. Поэтому важно осознавать и понимать всю серьезность.
  • Честность. Специалист представляет, прежде всего, интересы своего клиента. Поэтому не должно быть так, что он склоняет клиента приобрести, например, акции компании, которая потом передаст ему вознаграждение в конверте, в то время как были другие, более выгодные варианты инвестиций.
  • Способность к обучению. Наличия одного высшего образования мало. Мир, в том числе и сфера финансов, очень быстро меняется, развивается. И необходимо быть в курсе последних событий, тенденций, трендов. Например, еще лет 10 назад мало кто вообще знал о том, что такое криптовалюта. А сейчас интерес к ней среди инвесторов один из самых высоких.
  • Многозадачность. Клиентов у такого специалиста может быть несколько. И ему необходимо работать в разных направлениях, решать большое количество задач, ничего не забыв при этом.
  • Умение анализировать и оценивать финансовые риски. Здесь требуется не только образование, но и практический опыт в бизнесе.
  • Знание финансового менеджмента, бухгалтерского учета, налогового законодательства страны.
  • Владение ПК и профильными программами.

Основные виды работ

Финансовый консультант выполняет следующие работы:

  • анализ рынка;
  • выявление потребностей и целей клиента;
  • разработка стратегий;
  • мониторинг рынка;
  • поиск, определение новых возможностей для клиента

К такому специалисту клиенты обращаются, понимая тот факт, что сами они мало понимают в этой сфере, и нужна помощь человека, компетентного в этих вопросах. Так как речь идет о деньгах, нередко очень больших, надо выбрать финансового консультанта самого лучшего, чтобы быть на все 150% уверенным в его компетентности и профессионализме.

Как стать финансовым консультантом

В идеале требуется профильное образование. Хотя можно пойти иным путем и устроиться помощником в консалтинговую фирму, постепенно расти и развиваться в этой сфере. Но даже выбрав такой путь, лучше параллельно, хотя бы заочно, получить профильное образование, потому что клиенты обращают внимание на этот момент. Нельзя просто так взять и решить работать в этой сфере.

Принять такое решение можно, конечно, но вряд ли клиенты прибегут толпой. Очень важна и нужна репутация, опыт. Поэтому в этой сфере имя себе нужно заработать. И делается это медленно. Для начала лучше начать с консалтинговой фирмы, набираться опыта. Потом, если появится желание, можно уйти в свободное плавание или устроиться штатным специалистом в крупную организацию.

Перспективы профессии

В нашей стране народ, впрочем, как и сфера бизнеса, только осваивает азы финансовой грамотности. Поэтому у таких специалистов достаточно хорошие перспективы. Нельзя забывать и про массовую компьютеризацию и роботизацию многих сфер, в том числе и финансового сектора. Чтобы составить конкуренцию умным и быстрым машинам в будущем, необходимо действительно быть профессионалом высокого класса.

Сколько зарабатывает финансовый консультант?

Известный финансовый консультант, отзывы о котором в профессиональных кругах носят положительный характер, зарабатывает до нескольких десятков тысяч долларов в год. Но таких специалистов мало. Если это сотрудники банков, то их ежемесячный доход варьируется в среднем в пределах 25 000 – 80 000 рублей и зависит преимущественно от продаж и выполненных планов. Сотрудники консалтинговых фирм зарабатывают 35 000 – 150 000 рублей, в зависимости от квалификации, опыта, а также региона, в котором оказываются услуги.

Кто такой финансовый советник?

Для начала, вероятно, стоит разобраться более внимательно, а кто же такой этот финансовый советник и зачем на самом деле он может быть нужен? В широком смысле слова, финансовый советник, это лицо, помогающее Вам составлять финансовые планы. Как долгосрочные, так и среднесрочные, и краткосрочные и даже текущие. Выгода от этого в условиях современной России не очевидна большинству лиц. А зря.

По своей сути, советник может служить тем маяком, на который стоит ориентироваться бизнесмену или просто обеспеченному человеку в целях элементарного самосохранения, вернее, сохранения активов, имеющихся у них сегодня.

Зарабатывание денег не принесёт никакого эффекта, если они будут истрачены в течение жизни или работы человека, либо в результате какой-то нелепой ошибки в управлении финансами. Деньги должны работать и создавать новые деньги, опережая рост инфляции и закладывая, в том числе, некоторую часть на форс-мажорные обстоятельства и переход в сферы управления капиталом посредством инвестиций, в идеале переходящих в пожизненную ренту и геометрическую прогрессию увеличения капитала.

Мир слишком быстро меняется вокруг нас, чтобы мы могли уповать только на свой ум и смекалку. Быть специалистом во всём невозможно. Это проверено опытом поколений. Любой предприниматель, так или иначе, знает, что такое работа бухгалтера, юриста, финансового директора и биржевого брокера.

Фактически, грамотный финансовый советник совмещает в себе эти профессии и является профессионалом в искусстве управления деньгами. Многие ли из предпринимателей имеют персональный финансовый план? А финансовый план своей компании? Скорее, большинство живут от сделки до сделки. Поэтому, выживать такие бизнесы не могут и сворачиваются.

Период первоначального накопления капитала в России закончился, и страна постепенно переходит к вполне цивилизованным способам и формам управления финансами. Несмотря на это, недостаточно иметь в штате компании, планирующей хоть какой-то рост, только одного бухгалтера. Это скорее специалист по расчётам, а не тот, кто будет решать вопросы финансовых перспектив.

Финансовый консультант в состоянии разработать применительно именно к конкретному бизнесу ту модель финансового поведения, которая наиболее соответствует пониманию и желанию владельца бизнеса. А затем, поэтапно исполнять и следить за правильной реализацией данной модели.

С учётом мнения и готовности владельцев, стратегии и тактики могут варьироваться в весьма широких пределах. Но это и хорошо. Вы, как владелец, с самого начала устанавливаете определенные правила, в соответствии с которыми Ваш консультант предложит именно Вам «подушку безопасности» для бизнеса.

Читать еще:  Расчет финансового результата инвестиционного товарищества

Чтобы в случае наступления неблагоприятных условий, у владельца были: время для принятия управленческого решения, возможность свёртывания либо перепрофилирования бизнеса, либо грамотной конвертации активов и вывода последних.

Основная задача финансового советника грамотное ведение и управление финансами применительно к тем условиям, в которых этот советник трудится. Без помощи финансового советника предприниматель может оказаться в ситуации полного отсутствия сбыта при огромной социальной и финансовой задолженности, что, кстати, периодически и происходит.

Банкротство должно быть планируемым шагом, с минимальными для владельцев затратами, а уж никак не внезапной остановкой производства, арестом счетов и прочими неприятностями. Ценой отсутствия советника по финансам может оказаться вообще вся деятельность отдельного предприятия либо группы предприятий.

В самом узком смысле финансовый советник может оказаться очень полезным при индивидуальном планировании, начиная от составления личного финансового плана и заканчивая перспективными направлениями инвестиционных программ отдельного человека.

Конечно, советник не несёт всю полноту ответственности, если вдруг совершит ошибку. Но его наличие изменяет культуру обращения с деньгами и по сути, владелец, вооружённый тщательно отфильтрованными знаниями советника в виде советов, начнёт более грамотно разбираться в управлении финансами.

Подход к деньгам и их приумножению станет более качественным и в конечном итоге прибыль, полученная от финансового советника в разы, а если советник очень грамотный, то и в сотни раз превысит затраты на его содержание даже с учётом бонусов. Надеюсь, что прочитав статью, многие задумаются над необходимостью привлечения финансового советника для управления своими активами.

Кто такой финансовый консультант и сколько зарабатывает

Manulife – крупнейшая международная страховая инвестиционная компания. Это одна из немногих международных.. компаний, которая принимает заявления на накопительное страхование жизни от граждан России и других стран СНГ. капитала инвестициям, наследованию, страхованию и другим аспектам личного финансового планирования.

Независимый финансовый советник. За и против.

12 Июля 2019

Мой опыт работы с Investors Trust Assurance SPC.

Несколько лет назад, в начале 2014 года, когда страховая компания Investors Trust только начала принимать заявления от клиентов из России и СНГ, мне, как финансовому советнику, несколько раз приходилось.

Групповое страхование для бизнеса в России

НЕЗАВИСИМЫЙ ФИНАНСОВЫЙ СОВЕТНИК. БИЗНЕС, ЗА КОТОРЫМ БУДУЩЕЕ

Меня зовут Илья Пантелеймонов. Я — независимый сертифицированный международный финансовый советник. Сейчас я возглавляю отдел по работе с русскоязычным населением в компании LPG. И сегодня хочу рассказать вам, как стать финансовым консультантом.

История одного финансового консультанта

Несколько лет назад передо мной стоял серьезный выбор — с каким бизнесом связать свою жизнь?

Я промониторил спрос и предложение. Обозначил для себя приоритеты, цели, желания. И летом 2012 освоил профессию финансовый консультант.

  • Востребованность. Спрос сильно ниже предложения.
  • Стабильность. В России культура управления финансами едва зародилась, поэтому с уверенностью можно сказать, что стабильность в профессии обеспечена не на один десяток лет.
  • Потенциал для роста. В этой профессии нет предела для роста и развития, причем ни в финансовом плане, ни в личностном, ни в каком другом.
  • Социальная значимость. Мы переходим в новую эпоху — от “кому на Руси жить хорошо?” к “сам себе режиссер”, и быть причастным к этому процессу — прекрасно.

Отучился. Начал действовать.

Это было лето 2012. И тогда словосочетание “финансовый консультант” только заходило на российский рынок, и мало кто понимал смысл этих слов и тем более роль этого специалиста в судьбе человека. Казалось, все просто — недвижимость или депозит, вот и вся финансовая свобода.

Я оценил ситуацию на несколько лет вперед, и не ошибся. Теперь личный финансовый советник становится таким же естественным явлением, как свой стоматолог или риэлтор.

Бизнес финансового консультанта в цифрах

  • Число запросов «финансовый консультант» в Яндексе выросло с трех до десяти тысяч за последний год;
  • Количество экспертов, желающих освоить профессию, возрастает более, чем в 2 раза ежегодно;
  • В Америке провели исследование, результаты которого говорят, что в следующие десять лет профессия независимый финансовый советник попадет в топ-10 из 800 самых востребованных, престижных и высокооплачиваемых. Для справки: https://inforesist.org/vostrebovannyie-professii/

Конечно, факты говорят сами за себя. Однако, хочу добавить из личного опыта — за 7 лет практики я увидел финансовые результаты уже сотен семей. Моя цель — один миллион финансово свободных семей в России. Нет сомнений, это реально.

Про ценность нашей деятельности

С уверенностью могу сказать, что жизнь человека определяет именно финансовое планирование.

Сегодня можно зарабатывать очень много или весьма скромно, но это всегда переменная величина, которая может давать как большие плюсы, так и серьезные минусы.

И только финансовое планирование позволяет жить хорошо сегодня и гарантированно достигать важных финансовых целей в будущем.

От дорогостоящих покупок до обеспечения образовательного капитала детям и пенсионного для себя, а также создание наследства.

Особняком в финансовом планировании стоит, конечно, финансовая защита, страхование, проще говоря. Можно быть мультимиллионером и остаться нищим за месяц-другой, только потому что несчастные случаи и критические заболевания — это то, что с нами происходит, когда у нас совсем другие планы.

Я уже говорил, что моя главная цель — свыше миллиона финансово свободных российских семей. Именно эта цель сподвигла меня заняться образовательной деятельностью. То, что мне чисто физически не под силу одному, я смогу сделать с командой. Создать финансовую культуру в стране путем донесения финансовой грамотности в массы.

И таким образом финансово благополучные семьи будут складываться в города…

Огромное достоинство этого бизнеса, что он не имеет полового, национального, возрастного или любого другого ограничения. Важно — ваше желание.

Как и нет предела по доходам в бизнесе. Вы сами фактически выбираете, какой доход у вас будет. Миллион, два миллиона, 10 000 $, 20 000 $, 30 000 $ и более — это реальные цифры. Деньги, которые уже зарабатывают ежемесячно финансовые консультанты по всему миру.

Кто может стать финансовым консультантом?

Стать независимым инвестиционным советником могут:

  • те, кто уже преуспел в карьере: директора, бухгалтера. Руководители, достигшие пресловутого стеклянного потолка, при этом желающие развиваться и расти.
  • бизнесмены, для которых важна стабильность. Предприниматели, уставшие от бесконечной агрессивной и переменчивой бизнес-среды.
  • Амбициозные люди в возрасте 35 (± 10 лет), стремящиеся к самореализации, регулярному росту, стабильности и готовые посвятить себя любимому делу.

КАК И ГДЕ ОБУЧИТЬСЯ?

Я и мой партнер Джозеф Лазерсон проводим обучение.

Мы выпускаем независимых финансовых консультантов, экспертов международного уровня уже не первый год. Мы регулярно улучшаем и усиливаем программу, поэтому я с уверенностью могу сказать, что наш курс — один из самых лучших. Кроме того, все выпускники нашей образовательной программы получают в дальнейшем поддержку и сопровождение.

Также в курсе для вас будут выступать:

  • инвестиционный консультант с профессиональным опытом свыше 10 лет и оборотами в несколько миллионов $;
  • финансовый консультант, составивший более 500 личных финансовых планов;
  • коллеги из США, Великобритании, Швейцарии;
  • топовый российский адвокат по брачным контрактам и защите бизнеса;
  • лучшие выпускники предыдущих потоков;
  • руководители крупных международных компаний.

Хотите стабильный источник постоянного растущего дохода, регулярный карьерный рост и дело жизни? Бизнес, который будет процветать, независимо от финансовой и политической ситуации в стране?

Оставляйте заявку на обучение. Стать финансовым советником легко! Новый поток стартует совсем скоро.

С уважением,
Илья Пантелеймонов, независимый финансовый консультант, президент Logic Planning Group Ru.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector